虛擬貨幣詐騙是以「虛擬貨幣」作為話術來包裝的詐騙犯罪，多數虛擬貨幣詐騙與「虛擬貨幣」本身並沒有關聯，更多的是犯罪者利用大眾對於虛擬貨幣的陌生或錯誤的觀念，欺騙受害者去投資根本不存在的虛擬貨幣或相關項目。 一般大眾不清楚該「如何買到真正的虛擬貨幣」，也不了解「虛擬貨幣該如何投資」，這才讓詐騙集團有機可趁，透過虛擬貨幣詐騙網站、APP、交友軟體、LINE 群組等媒介，讓受害者不知不覺將資金直接投入犯罪者口袋。
虛擬貨幣詐騙通常會透過社群平台、交友軟體來接觸受害者，常見軟體有：Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等⋯⋯，幾乎所有交友／社群軟體都可能有犯罪份子潛伏，防人之心不可無！
詐騙集團起初會在網路上主動接觸、私訊受害者，並在聊天過程中展現自己幽默、體貼的個性，試圖取得受害者的信任感。此階段虛擬貨幣詐騙辨別難度較高，因為詐騙者會透過文字、照片、語音甚至視訊的方式來與受害者互動，漸漸讓目標放下僅存的戒心。
犯罪者取得目標信任後將露出獠牙，會不經意的向受害者談論投資相關話題，比如分享成功的投資經驗，或是分享自己對於虛擬貨幣的鑽研成果，誘使受害者開始對「投資」感到興趣，甚至會將「投資」化作實現雙方美好未來的一環，用長期積累的信任感使目標上鉤。
常見虛擬貨幣詐騙手法如下：
犯罪者會強烈推薦目標加入某個投資專家／機構的 LINE 群組，該群組可能強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭，使群組成員獲得不合理的高額報酬，比如一天 1% 收益、一個月 10% 收益等。需要注意的是，該群組內的成員除了犯罪者本人之外，其他群組成員其實幾乎都是假帳號，這些假帳號會不斷彼此互動，並試圖洗腦受害者這個投資項目究竟多麼好賺，誘使目標加碼投資。
❗詐騙手法破解：
沒有任何專業的投資機構／團體會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台，任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站。此外勿輕信坊間任何投顧老師，無論這所謂的「投顧老師」實際上有沒有操作，當我們將金錢交給他那一刻起，這位投顧老師隨時都可以不留痕跡地帶著錢跑路。
最後，任何投資方式都離不開風險，面對強調「無風險」的投資都必須要特別小心謹慎。
詐騙集團會藉故傳來一個加密貨幣交易所／平台的網址，該交易所／平台在網路上有各種教學及文章介紹，也能查到網友各種評價，受害者容易降低戒心並開始在該平台投資。但其實詐騙集團傳給我們的網址，會導向犯罪者自己架設的網站，他們故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱，甚至有著難以辨別的外觀，讓受害者以為自己進到的是正確網站，常見被冒名的交易所有：幣安 Binance、MAX、BitoPro 等。
❗詐騙手法破解：
知名加密貨幣交易所／平台都有手機版 APP，使用 Google 搜尋也有官方網站 ，使用 APP／Google 首頁的連結進入交易所／平台並登入帳戶，即可知道先前是否註冊到了詐騙網站，讓大家及早識別詐騙！如果當初平台未要求使用任何帳號密碼註冊，請立刻警覺遭遇虛擬貨幣詐騙的可能性！
犯罪者會先讓目標開設 TrustWallet、MetaMask 等常見的加密貨幣錢包（熱錢包），用「這些工具相當安全、網路都查得到」等話術來使受害者放下戒心。然而，詐騙集團會在我們使用這些工具的過程設下陷阱，比方要目標將錢包資金傳送到不明錢包地址進行認證、用疑似被盜、客服確認等話術讓受害者展示加密貨幣錢包助記詞、甚至直接要求受害者連結到假交易所內使用該錢包，將錢包資金全數盜走。
❗詐騙手法破解：
這種虛擬貨幣詐騙手法類似於 ATM 詐騙，ATM 這種工具本身是安全的，犯罪者會趁我們以為安全並放下戒心時，指示受害者主動將錢包內的資金拱手讓人。所以無論如何，千萬不要照著別人的指示一步步操作任何金融工具，無論他試圖偽裝成交易所人員、朋友或甚至戀人。
詐騙集團通常會先讓受害者成功獲利，一開始或許可以提領賺來的 100 元、1000 元，漸漸賺到了 10,000 元就開始提領不順利了，究竟是怎麼回事呢？
原來犯罪者會利用人們的僥倖心態，如果目標前兩次成功獲利並成功地提領出來，我們看到帳面上不斷賺錢的數字，總會想要投入更多資金，犯罪者就成功騙到了更多的錢。詐騙集團甚至會唆使目標借貸、向親友借錢，不斷強調這個投資機會有多難得、多好賺，使得受害者往往最終還得面臨大筆負債。
最糟糕的是，當目標試圖從平台／交易所／群組／投資項目中提領資金時，犯罪者會用各式各樣的藉口阻止或拖延，並要求受害者繳納更多款項以全額提領，利用恐慌來榨取受害者最後一分錢
而近日的BTF平台就是這樣的詐騙手法，遇見一定要小心
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